После школы Нелли Фуртадо поехала в Торонто, несмотря на то, что родители отговаривали ее. Там она встретилась с Ньюкирком, с которым они создали трип-хоп-группу Nelstar. Песня Like, записанная Nelstar, получила грант на запись клипа. Но Нелли Фуртадо была недовольна результатом, ей казалось, что проект не позволяет её проявить свою индивидуальность в полной мере. Она уже собиралась возвращаться домой, но участие в конкурсе вокалисток в Торонто изменило её решение. Её выступление на конкурсе было положительно оценено менеджером группы Philosopher Kings. Поэтому Джеральд Итон и Брайн Уэст, участники группы Philosopher Kings занялись продюсированием Нелли и помогли с записью её проектов в профессиональной звукозаписывающей студии.

Музыканты буквально заставили Нелли потратить несколько недель на интенсивную работу в студии. Результатом этой плодотворной работы, в ходе которой выяснилось, что трое музыкантов отлично находят общий язык друг с другом, стал студийный альбом. Но перед созданием альбома студийные наработки побывали у различных звукозаписывающих лейблов, и в 1998 контракт с Нелли Фуртадо подписала контракт с DreamWorks. Продюсерская команда Нелли, состоящая из Уэста и Итона называла себя Track & Field. В сентябре 2000 года Нелли Фуртадо выпустила свой первый альбом "Whoa Nelly!" (в переводе «Тпру, Нелли!»).

Поклонниками творчества Нелли Фуртадо стали такие известные люди как Элтон Джон и Мисси Эллиотт. Группа U2 пригласила молодую певицу на разогрев перед американскими концертами. Во время визита португальского президента Жоржи Сампайю  в Канаду Нелли Фуртадо выступила с песней "Like a Вird", ставшей уже хитом. Нелли Фуртадо доверили честь встречать главу иностранного государства, такой чести удостоились немногие артисты.

Первый альбом певицы «Whoa Nelly!» (2000 г.) представлял собой неповторимый сплав различных музыкальных направлений: «черной» музыки, этнической музыки. Повлияли на альбом и исполнители, которых слушали родители Нелли: Мадонна, Пола Абдул, AВВА, Лайонел Ричи. Также в альбоме было отражено увлечение юности молодой певицы – хип-хоп.

Большую роль в успехе всего альбома сыграл сингл "Like a Вird". Песня активно раскручивалась в средствах массовой информации, клип на композицию сделал молодую певицу известной. И успех не заставил себя долго ждать. Сингл попал в топ 30 как минимум в десяти американских чартах. Песня надолго заняла место в горячей десятке Billboard Hot 100. Затем сингл начал активно продвигаться вверх в чарте Великобритании, а весь альбом добрался до Top 10 в Англии. Лонг-плей "Whoa Nelly!" получил золотой сертификат в ряде европейских стран, включая Португалию. В Канаде альбом добрался до второго места. Нелли Фуртадо не осталась без наград и на церемонии  Juno Awards. Второй сингл "Turn off the Light не только закрепил успех альбома, но и сам достиг большого коммерческого успеха. Он достиг первой строчки клубного чарта и шестой в Billboard Hot 100.

Второй альбом "Folklore" вышел спустя три года, после выхода дебютного, в 2003 году. В числе специальных гостей в альбоме приняли участие  множество известных в музыкальном мире людей: Бела Флэк, Кетано Велосо, Kronos Quartet, Джастин Мендал-Джонсен. В начале создания альбома, Нелли Фуртадо планировала создать современный фолк-альбом. В песнях альбома можно услышать многие народные инструменты: банджо, цимбалы, укулеле. Но в конце работы по созданию альбома была поставлена другая цель – сосредоточение на определённом направлении, а не прыгать с жанра на жанр, как в первом альбоме.

Песня "Forca" (Так держать!) с нового альбома стала официальным гимном чемпионата мира по футболу 2004 года, который проходил в Португалии. Песню "Childhood Dreams" Нелли Фуртадо посвятила своей маленькой дочери. Но второй альбом Нелли не избежал «синдрома второго альбома» и соответственно не имел большого успеха, в отличие от первого.

В июне 2006 года был выпущен третий альбом Нелли Фуртадо - "Loose" (Свободный). Альбом являет собой причудливое смешение различных стилей и музыкальных направлений: хип-хоп - "Promiscuous", латина  - "Te Busque", spanish - "No Hay Igual", поп - "Maneater". В его создании также принимали участие именитые музыканты. Альбом имел большой успех во многих странах мира.

Нелли Фуртадо готовит своим поклонникам очередные сюрпризы. Она думает попробовать себя в рок-направлении вместе со своим продюсером Тимбалэндом. Как сообщила сама Нелли Фуртадо представителям популярного музыкального журнала Billboard, она не собирается создавать рок-группу и играть слишком тяжёлые композиции. По её словам, они попытаются создать свою версию альтернативной музыки, её будет отличать не тяжесть и ориентированность на гитары, а безбашенность и уникальность. Однако вовсе необязательно, что новый проект будет выступать в стиле поп-рок.

Сейчас Нелли Фуртадо и её продюсер придумывают название для нового проекта, и в этом их вкусы кардинально отличаются. Певице нравятся мощные, взрывные названия, а продюсеру – загадочные. Смогут ли они прийти к общему решению, пока не известно.

Дата начала работ над новым проектом не определена. Нелли Фуртадо продолжает своё гастрольное турне с популярным альбомом «Loose», который добился ошеломляющего успеха. В  28 странах он приобрёл статус золотого или платинового. При этом певица считает, что возможности альбома «Loose» ещё до конца не исчерпаны.

Также поклонники  из России с нетерпением ждут дуэта Фуртадо с Димой Биланом. В начале июля Нелли попросила Диму Билана перенести срок записи, так как она заболела. О том, чем она больна, певица не рассказала, но она посчитала, что в таком состоянии она не сможет в полной мере проявить свои вокальные способности. Дима Билан учтиво согласился перенести запись до тех пор, пока Нелли не поправится.

Сейчас готовится к выходу новый альбом Нелли Фуртадо, который предположительно будет на испанском языке. Сингл "Give It To Me", который является предметом совместного творчества Нелли Фуртадо и Джастина Тимберлейка уже покорил чарты многих стран. Предполагается,  что он выйдет в сентябре 2007 года.